为何国债逆回购交易备受关注

星空

2024-11-07 09:10

一、交易国债逆回购所需权限及账户要求

1.交易国债逆回购无需单独开通权限。

2.交易上海市场逆回购需在券商拥有沪A股东账户或以F开头的上海场内基金账户，并指定交易在我司。

3.交易深圳市场逆回购需开设深A股票账户。

二、国债逆回购到期资金处理

1.逆回购到期本金和收益自动结算，资金回到资金账户（非银行卡）。

2.资金到账当日可用，下个交易日可转出（排除参与券商现金理财类业务）。

3.逆回购到期当天到账的资金可用于交易股票、逆回购等，但不能转到银行账户。

三、开户及交易时间规定

1.开户成功并激活账户后，方可进行证券交易。

2.T日新开的深A股东账户，T+1日才可交易深圳市场逆回购。

3.自2022年11月14日起，上海市场证券账户完成指定交易的当日即可进行国债逆回购交易。

4.T日新开的沪A股东账户或封基账户，T+1日完成指定交易，T+1日即可进行上海市场国债逆回购交易。

5.R日转户的客户，R日完成指定交易，R日可进行上海市场国债逆回购交易。

四、国债逆回购收益计算方式

1.自2017年5月22日起，逆回购应付利息=本金*年化利率*资金实际占款天数/365。

2.资金实际占款天数（计息天数）非名义天数，为参与国债逆回购的次一交易日（含）到资金可取日（不含）之间的自然日。

3.国债逆回购行情中显示的报价为省略百分号的年化利率，实际计算收益时的年化利率为参与时的成交价格，与后来的利率变动无关。

4.手机APP、通达信客户端、同花顺、大智慧、雪球等下单逆回购时会提示实际的计息天数即占款天数。

5.也可以直接在手机APP→交易→逆回购专区查看计息天数。

五、国债逆回购利息计算案例

举例1：周五交易3天期逆回购204003，交易金额10万，成交价格为2.5，实际资金占款天数从下周一计算，资金可取日为下周二，那么资金占款日为周一，计息天数为1天。期间收益=10万*2.5%*1/365=6.8493元。

举例2：周四交易一天期逆回购204001，交易金额10万，成交价格为2.5，实际资金占款天数从周五计算，资金可取日为下周一，那么资金占款天数为：周五、周六、周日共3天。计息天数为3天。期间收益=10万*2.5%*3/365=20.55元。

举例3：周五交易204001，交易金额10万，成交价格为2.5，该产品的T+1日是下周一，到期日是下周一，资金可取日是下周二，实际占款天数为1天。期间收益=10万*2.5%*1/365=6.85元。

温馨提示：手机APP、通达信客户端、同花顺、大智慧、雪球等下单逆回购时会提示实际占款天数即计息天数哦。

六、国债逆回购标准手续费

1.1天期，成交金额的十万分之一。

2.2天期，成交金额的十万分之二。

3.3天期，成交金额的十万分之三。

4.4天期，成交金额的十万分之四。

5.7天期

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