四大银行股长期投资怎么样

星空

2024-11-24 08:30

四大银行股长期投资有诸多优势。从历史数据看，四大银行股收益稳定，分红稳定且分红率较高。例如过去多年四大银行股股利支付率多在30%以上，分红率在4%-5%水平，这个分红率高于三年期国债利率，股息率能跑赢绝大多数存款收益。并且四大银行股是我国银行体系的中坚力量，有强大的国家信用做支撑，这使得其稳定性很强。从资产规模来看，四大银行的营收、利润非常庞大，工商银行、建设银行、农业银行、中国银行的年利润规模都非常可观，这也为长期投资提供了一定的保障。

再者，从估值方面，四大银行股的估值较低，市盈率大多不到十倍，市净率也处于较低水平，比如中国银行静态市盈率为5.98倍，动态市盈率为4.72倍，市净率为0.68倍；工商银行静态市盈率6.79倍，动态市盈率6倍，市净率0.87倍等。低估值意味着有较大的安全边际，在长期投资中风险相对可控。另外，从市场趋势来看，四大银行股近年来走势较强，如2024年部分银行股价创历史新高，作为高股息资产，在市场中有一定的吸引力，像险资等机构投资者也会将其作为重要的投资标的。

四大银行股的稳定利润基础

四大银行每年的利润规模极为庞大。工商银行的年利润能达到3122亿元，建设银行净利润达到2735亿元，农业银行净利润达到2164亿元，中国银行的年利润达到1928.7亿元。这种大规模的利润为长期投资奠定了坚实的基础。有稳定的利润就有稳定的现金流，银行就可以有更多的资金用于业务拓展、风险防控等，这对股票的长期价值是一种有力的支撑。1.银行业务的基础性，四大银行作为我国“万业之母”，绝大多数行业的资金流转都要通过银行，这就保证了其业务量的稳定性。2.经济周期中的韧性，在经济周期波动时，虽然银行也会受到一定影响，但相比很多行业，四大银行的抗风险能力很强，在经济下行时也能保持一定的盈利水平。3.盈利模式的多样性，四大银行除了传统的存贷款业务，还有理财、国际业务等多种盈利渠道，这使得利润来源更加多元化，进一步稳定了整体利润。

四大银行股的分红吸引力

1.分红的持续性，四大银行多年来几乎每年都分红。这对于长期投资者来说是非常重要的一点，持续的分红可以为投资者带来稳定的现金流回报。2.分红率较高，如前面提到的，四大银行股的分红率在4%-5%的水平，相比很多其他投资产品，这个分红率是很可观的。以500万投资农业银行或者中国银行为例，每年获得的分红至少可以达到25万以上。3.分红的稳定性基于稳定的利润，由于四大银行的利润稳定，所以分红的金额也相对稳定，投资者可以较为准确地预估自己的收益。4.对于长期投资者的意义，对于那些追求稳定收益，如养老资金、保守型投资者等，四大银行股的分红是一个很好的收入来源，投资者可以用分红再投资，实现复利增长。

四大银行股的低估值优势

1.市盈率低，四大银行股的市盈率大多不到十倍，这表明股票价格相对其每股收益来说比较低。低市盈率意味着投资者可能以较低的价格买入股票，获得相对较高的收益。2.市净率低，其市净率处于较低水平，例如中国银行的市净率为0.68倍，市净率低说明股票价格低于每股净资产，从价值投资的角度来看，这是一个很好的买入时机。3.与其他行业对比，与很多高市盈率、高市净率的行业相比，四大银行股的低估值就显得更有吸引力，尤其是对于那些追求稳健投资、厌恶风险的投资者。4.低估值的安全边际，低估值为长期投资提供了较大的安全边际，即使在市场波动或者经济不景气的时候，股票价格下跌的空间相对有限。

四大银行股的国家信用支撑

1.国有背景的重要性，四大银行具有国有背景，国家信用为其提供了强大的后盾。这使得在面临危机或者困难时，四大银行更容易得到国家政策的支持，例如在资金补充、不良资产处置等方面。2.市场信任度高，投资者因为其国有背景，对四大银行股的信任度较高。这种信任度反映在股票市场上，就是股票的稳定性较高，投资者更愿意长期持有。3.应对风险能力增强，在国际金融市场波动或者国内金融市场出现不稳定因素时，国家信用的支撑可以让四大银行股更好地应对风险，减少投资者的损失风险。4.对长期投资的保障，对于长期投资者来说，国家信用的支撑就像是一颗定心丸，让他们不用担心银行突然破产或者出现重大经营危机，从而放心地进行长期投资。

四大银行股在市场中的地位

1.金融体系的核心，四大银行是我国金融体系的核心组成部分，在金融市场中占据着主导地位。它们的稳定对于整个金融市场的稳定至关重要，这种重要性也体现在股票市场上，其股票的稳定性较高。2.对指数的影响，四大银行股在股票指数中占有较大的权重，它们的走势对指数的影响很大。当四大银行股上涨时，往往能带动指数上升，这种对指数的影响力也反映了它们在市场中的重要性。3.机构投资者的选择，四大银行股是很多机构投资者的重要投资标的，如险资等。机构投资者的大量持有，一方面增加了股票的稳定性，另一方面也说明其具有长期投资的价值。4.市场资金的流向，在市场资金寻求避险或者追求稳定收益时，四大银行股往往是资金的流入方向，这也体现了它们在市场中的特殊地位。

四大银行股的风险因素考量

1.对外投资风险，银行进行对外投资，无论是走向欧美还是亚非拉都存在风险。如中国银行出售他国银行股份的情况，这表明对外投资可能面临政治、经济等多种不确定因素的影响。2.一带一路风险，四大银行在一带一路政策下执行国策，但一带一路的前景存在不确定性，其沿线的风险情况难以准确判断，这对银行的未来发展和投资收益有一定影响。3.农村普惠金融风险，支持农村发展的普惠金融，在城市有效的方法在农村不一定有效，是否要付出代价以及付出多少代价并不确定，这可能影响银行的效益。4.小额贷款风险，开展小额贷款业务支持中小企业发展，但这些业务额度小风险大，对银行的整体效益会产生影响，只是影响大小不确定。5.资产负债率风险，银行的资产负债率高，发放了较多企业债，这会侵蚀利润，对银行的长期盈利能力有潜在威胁。6.竞争风险，网络银行、城商行、农商行不断上市发展壮大，国外投资者不断进入，这些都会与四大银行形成竞争关系，分走一部分市场份额。

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