融资融券开通步骤中不符合哪些条件会被认定为不合规？如何查询证券公司信用业务中的‘黑名单’？

星空

2024-11-07 09:30

一、不符合合规性要求的融资融券账户开通情况

1.申请资料不完整：申请人若未按照规定提供完整、准确、真实的申请资料，或提供的信息存在虚假、不准确、不完整的情况，其申请将可能被拒绝。2.法律违规行为：若申请人存在法律、法规、规章和证券交易所规则禁止或限制进入证券市场的情形，或者被中国证监会列入违法失信名单，处罚内容涉及“市场禁入”且在处罚有效期内，都将影响申请合规性。3.融资融券协议存在：若申请人与其他证券公司签有融资融券协议，且协议尚未结束，或者在其他证券公司开立信用证券账户尚未注销，这些情况也可能导致申请不符合合规性要求。4.不良信用记录：如果申请人有不良信用记录，如被中国证券业协会列入股票质押回购交易黑名单且不足一年，或者曾经在公司或其他券商处有过融资融券违约行为，尚未按照合同约定承担违约责任，这些都可能影响其申请的合规性。5.资产来源不合规：参与融资融券交易的资产来源不合法合规，或存在任何权利瑕疵，未被采取查封、冻结等司法强制措施，这些情况也可能导致申请不符合合规性要求。6.风险承受能力低：如果申请人的风险承受能力属于最低类别，这也可能成为不符合合规性要求的原因。

二、信用业务黑名单查询方法

1.访问官方查询平台：登录中国证监会官方网站，进入证券期货市场失信记录查询平台，通过输入姓名/名称、身份证号码/组织机构代码等信息来查询相关主体的失信信息。2.使用在线查询系统：除了官方网站，还有其他在线查询系统，如中国人民银行征信中心官方网站，注册账户后可以进行查询。3.线下查询：持本人有效身份证，到当地人民银行地方支行网点，向工作人员提出查询信用黑名单申请，通过身份验证后即可查询。4.查询内容：通过上述查询系统，您可以获取到市场参与者的失信记录信息，包括查询对象姓名/名称、身份号码、被处理时间、处理机构、处理类型等信息项目。

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